新形势下加密货币行业面临哪些机遇和挑战？

由于对美联储加息和资产负债表缩减的预期导致加密货币市场普遍下跌，2022 年对加密行业来说是坎坷的一年。近年来，大流行加速了数字化并推动了加密货币在各个领域的采用。PayPal 等传统业务的加入也是加密货币采用率增加的重要推动力，使西方世界的人们能够交易加密资产，并允许消费者在 AT&T、必胜客和 AMC 等主流公司使用加密货币购买商品剧院。然而，加密行业的发展路径仍充满不确定性，西方监管机构也在将传统金融机构的规则转移到新兴的加密货币领域。随着加密行业进入 2022 年，

西方监管环境的演变

首先，正在全球范围内制定的金融行动特别工作组（FATF）规则已成为2022年加密生态系统面临的最大监管挑战。该规则提出要掌握加密货币转移人员和转移金额的情况。交易数据的收集和共享不仅需要各国之间的密切合作，还需要企业、平台和个人之间的合作与协调。

另一个将在 2022 年发挥重要作用的立法文件是欧盟委员会提出的加密资产市场（MiCA），旨在简化欧盟对分布式账本技术和虚拟资产的监管。尽管该规则草案自 2020 年底以来已经公开，但 MiCA 最早将于今年过渡到欧盟法律，因此欧洲的加密货币社区正在密切关注其进展。这对于欧盟在全球加密市场的竞争力非常重要，并有可能创造有利的竞争环境，在欧洲培养更多的加密行业参与者和创新人才。

需要解决稳定性和孤岛问题

ETH 2.0 升级将使以太坊网络更具可扩展性、安全性和可持续性，这对以太坊网络的长期成功至关重要。其他 L1 协议也在获得关注，例如 Solana、Polkadot、Avalanche、Cosmos、Near 和 Flow 等。

2022 年的另一个重要趋势是将加密服务集成到传统欧美银行的遗留堆栈中。加密行业和传统银行形成了两个截然不同的孤岛。为了促进机构资金的流动，这两个孤岛找到合作并开始双向整合至关重要。这种融合需求的驱动因素之一是机构对数字资产的需求增加。2022 年也将是 NFT 的重要一年。对 NFT 的浓厚兴趣导致需要无缝集成到现有平台中的相关服务数量增加。

机构投资者将减少市场波动

由于寻找现金替代品并获得收益的经济压力越来越大，加密货币越来越成为一种潜在的选择。对冲基金、资产管理公司和风投等专注于加密货币的机构投资者已经开始通过数字资产实现投资组合多元化，传统资产管理公司和家族办公室将逐渐加入。在负利率、对冲通胀和新兴市场的推动下，更多用户将真正开始了解加密货币。

2022 年，更多机构资金将直接或通过间接工具（例如 ETP、ETF 和其他涉及加密但不属于直接投资的金融工具）进入加密生态系统。这些投资者会寻找低位机会建仓，客观上会降低比特币、以太坊等主流加密资产的价格波动，有利于稳定市场。今年，机构投资者对 NFT 的兴趣也将增加，目前主要限于散户投资者。随着炒作泡沫消退，机构也将关注真正沉淀价值的 NFT 类型。

加密行业的人才发现和前景

加密生态系统正在以惊人的速度增长，对人才的需求正在超过供应。LinkedIn 的一份新报告指出美元加息对加密货币，在美国，对加密货币相关工作的需求增加了 395%。企业不能再依赖从加密社区内部招聘，2022 年创新公司面临的最大挑战将是如何吸引加密领域之外的求职者。人力资源将专注于可以从其他行业转移的申请人技能，因为将搜索限制在为以加密货币为中心的企业工作的人才变得越来越困难。据相关统计，欧美大型科技公司的员工已经呈现出涌向加密行业相关公司的趋势。

比特币抗风险特性的增强

尽管加密行业在年初举步维艰，但并不一定像 2018 年熊市那样是持续的单边下跌趋势。通胀担忧将继续推动投资者将比特币作为对冲通胀的工具。此外，加密货币对企业金库的好处，包括在全球范围内快速、廉价地转移资金的能力，将继续受到关注。

俄乌战争引发的一系列经济制裁，给全世界人民上了一课——原来大国的法定货币可以在一夜之间贬值30%，这是“私人神圣不可侵犯”的底线。西方标榜的“资产”很容易被打破，被制裁的国家也很容易打破底线。私人海外资产可能因国籍问题随时被强行占用。虽然加密资产的价格波动很大，但只要掌握好私钥，管理好自己的钱包，至少可以保证个人资产不受中心化权力的侵害。随着私人资产保护意识的觉醒，加密货币的抗风险属性将进一步增强。

近年来，加密行业经受住了许多风暴，并且在保持弹性方面越来越好，这凸显了该领域参与者之间的强大相互依存性。最后美元加息对加密货币，从整个生态系统的长期可持续性来看，加密行业仍处于早期采用阶段，将继续与中心化机构对抗和磨合，在未来将面临更多挑战和机遇。未来几年。.